近日，肇庆建行员工凭借高度的风险辨识敏感度和责任心，严把审查关，成功堵截两起以订餐为名的电信诈骗案，为客户挽回资金16多万元。

事发当天上午10：00，德庆县某餐饮店老板娘陈女士行色匆匆地来到肇庆建行德庆支行，要求办理5万元转账业务。遵循大额转账的风险管理要求，大堂经理询问陈女士转账用途，并提醒不要给陌生人转账。陈女士称，当天早上接到德庆某中学的订餐单，并支付了订餐费10.85万元，但对方要求先转货款5万元给指定商家购买食材。陈女士还把电子回单出示给大堂经理。

“转账回单截图是建行个人手机银行转账回单，但是付款人是单位名称。”大堂经理立即断定这是一周造价的回单，随即引导客户到智慧机查询账户明细，确定没有该笔款项入账。

(资料图)

肇庆建行客服经理向客户耐心讲解“订餐诈骗”的案例和特点，劝其勿转账。

期间，骗子再次通过微信联系陈女士，要求陈女士10分钟内完成转账，否则就取消该次订餐。此时，大堂经理明确告知这是一起典型的“订餐诈骗”，向陈女士讲解类似的诈骗案例，并与到场民警劝说陈女士别上当。“幸亏你们及时识破骗术，不然辛苦赚来的10万元就没了。”幡然醒悟的陈女士感激地说。

客户提供的诈骗分子伪造的假回单。

类似的事情还发生在6月2日上午11时左右，广宁某餐馆老板娘冯女士来到肇庆建行广宁支行咨询业务。冯女士称其顾客在5月31日早上9时45分用建行手机银行向其邮政储蓄银行卡转账存入60600元订餐，并提供转账回单截图，然而2小时过去了资金还没到账。当班的客服经理仔细辨认回单截图后发现，经查付款单位并没有在建行开户并且对公账户也是不4367开头，根据日常学习反赌反诈知识及工作经验，断定此回单为伪造，确定冯女士遭遇电信网络诈骗。

电信网络诈骗猖獗，需要金融机构“慧眼识真”维护人民群众的财产安全。在平时工作中，肇庆建行高度重视反诈宣传与培训，切实加强全员反诈意识，通过数据共享、案例研判等举措，推进反诈工作，有效防控个人和企业账户涉诈风险，进一步筑牢“防火墙”，守护客户资金。

肇庆建行加强员工反诈知识培训，筑牢客户资金安全“防火墙引号。

肇庆建行提醒广大客户，谨慎添加陌生人微信，尤其对方涉及钱财转账更要小心，存在疑惑时请先到正规金融机构咨询或向公安机关报警，守好自己的“钱袋子”。

【撰文】唐锦洪

【通讯员】梁玉萍

【作者】 唐锦洪

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端

标签：